jetzt ist das extrem nervige Corona-Jahr 2020 doch schneller vergangen als zwischendurch gedacht. Ich glaube, dass das Jahr bei uns allen ziemlich an den Nerven gezerrt und das Frustpotenzial durch zwei Endlos-Lockdowns ordentlich gesteigert hat. 

Überraschenderweise hat sich die Börse vom Dauerfeuer der schlechten Nachrichten der letzten Wochen überhaupt nicht beeinflussen lassen. Die Meldung, dass der Impfstoff in Kürze kommt, war Dopamin für die weltweiten Indizes. Der November war in meinem Depot der zweitbeste Monat in diesem Jahr mit einem Plus von 11,2 %. Insgesamt scheint das Börsenjahr 2020 sogar ziemlich gut zu werden - wenn bis Weihnachten nicht noch irgendetwas passiert.

Die Frage ist natürlich, was passiert im Januar in den USA. Dort schießen die Fallzahlen immer noch nach oben und es gibt nach wie vor keinen Lockdown. Wenn nach der Machtübernahme von Biden die Notbremse gezogen werden sollte, hätte es höchstwahrscheinlich auch einen Einfluss auf die Börsen. Und dann kommt es auf den Impfstoff an und wie schnell große Teile der Bevölkerung geimpft werden können. 

Aber ganz ehrlich: Als Langfristinvestor sehe ich in einem Rückgang eher Chancen als Risiken. In den vergangenen Wochen habe ich weiter in meinem Depot aufgeräumt und meine großen, langjährigen Underperformer fast alle rausgeschmissen und die Verluste mit den gezahlten Steuern verrechnet. 

Stattdessen habe ich mir von einem Teil des Geldes Aktien von Unternehmen gekauft, die deutlich besser in mein Depot und zu meiner Anlagestrategie passen. Hauptkriterien sind Gewinn- und Cashflowstabilität sowie ein langjähriges Gewinnwachstum, die sich mit Aktienscreenern wie dem Aktienfinder oder dem Aktien.Guide gut auslesen lassen. Darüber hinaus spielen in meinem Depot eine ausgewogene Branchenverteilung und eine maximale Depotgröße von 8 % ebenfalls eine große Rolle. 

Von meinen 43 Einzelaktien entsprechen jetzt 30 diesen Kritierien. Mitte des Jahres waren es nur noch 23, weil Corona da einiges durcheinandergewürfelt hatte. Die übrigen sind fast alles Aktien, die ich schon seit Jahren halte, die aber durch Corona zwischenzeitlich ordentlich getroffen wurden wie beispielsweise BASF oder auch Starbucks. 

Gerade der Starbucks-Kurs hat sich noch gut gehalten, aber die Kennzahlen sind mittlerweile ziemlich schlecht. Bisher konnte ich mich von dem Unternehmen aber noch nicht trennen - im Gegensatz zu Disney oder Sixt, wo ich noch weitere Probleme gesehen habe. Auch wenn der Disney-Kurs jetzt wieder ordentlich angestiegen ist, war der Verkauf die richtige Entscheidung.

Die Werte, die vorher schon schlecht liefen, kamen auch nach Corona nicht wieder nach oben wie beispielsweise Altria, Shell oder AT&T. Hier liegen einfach tiefergehende Probleme dahinter, dass der Kurs nicht nach oben geht. 

Der dritte Bereich der Nicht-Kriterien-Erfüller sind die Shopping Center- und Hotel-REITs, von denen ich mich nicht getrennt habe. Denn die Zahlen entsprachen bis zum Corona-Crash absolut meinen Vorgaben. War auch eine gute Entscheidung, da diese sich inzwischen ziemlich gut erholt haben.

Ich habe wirklich festgestellt, dass diese Kriterien mir enorm dabei helfen weniger zu handeln und auch in Krisen ganz entspannt ins Depot blicken lassen. In diesem Jahr musste ich aber einiges im Portfolio umstellen, damit die Kriterien von mehr Werten erfüllt werden. Die dauerhaften Underperformer haben die Rendite meines Depots immer wieder nach unten gerissen. 

Ehrlich gesagt muss ich mir eingestehen, dass ich mit dem Verkauf der Underperformer viel zu lange gewartet habe, weil ich die Verluste nicht realisieren wollte. Aber das war tatsächlich eins der Learnings aus diesem Jahr.

Besonders nachdrücklich zeigt sich der Erfolg bei meinem Wikifolio, das in diesem Jahr bisher 21,8 % im Plus ist und wo nur Unternehmen aus meinem Depot enthalten sind (bis auf Fidelity), die diesen festgelegten Kriterien entsprechen. Dieses Portfolio hat seit 2014 jedes Jahr im Durchschnitt 17,4 % Rendite pro Jahr geschafft. 

Langfristig möchte ich mit meinem persönlichen Depot auch diese Rendite erreichen. Dafür muss ich mich aber noch von einigen Werten trennen und es besser ausbalancieren. Die 46 Werte im Depot Anfang des Jahres waren schlichtweg zu viel, um die Kennzahlen auch regelmäßig zu prüfen. 

Das habe ich vor allem nach dem Corona-Crash gemerkt, wo die Schere von Gewinnern und Verlierern deutlich auseinander klaffte. Jetzt habe ich die Werte schon etwas reduziert und werde es im kommenden Jahr nochmal machen.

Das langfristige Ziel muss dann aber ganz klar sein: Weniger handeln und die Werte möglichst lange im Depot behalten. In diesem Jahr habe ich 20 Trades gemacht, von denen 13 mit Gewinn und 7 mit Verlust waren. Das ist natürlich viel zu viel, aber ich bin davon überzeugt, dass es sich langfristig auszahlt. Die Reduzierung der Werte kam hier natürlich auch zum Tragen.

Die mittlere Haltedauer der einzelnen Aktien in meinem Depot liegt bei 825 Tage. Die will ich auf über 1.000 Tage ausbauen. Das gelingt viel besser, wenn ich festgelegte Kriterien habe, die dafür sorgen, dass ich viel weniger mit dem Bauch und mehr nach konkreten Kennzahlen handele. Die beiden Zahlen lassen sich übrigens als Widget beim kostenlosen Programm Portfolio Performance auf dem Dashboard anzeigen und dann auch mit einem Klick genau anschauen.

Meinen ausführlichen Depotrückblick mit allen Zahlen und Grafiken gibt es dann wie gewohnt im Januar zu lesen und zu hören.

Eine andere Assetklasse in meinem Depot, die mich dieses Jahr verstärkt beschäftigt hat, sind die P2P-Kredite. Es war klar, dass auch die von der Corona-Krise nicht verschont werden. Aber ehrlich gesagt gab es von meinen 7 noch aktiven Plattformen mit Viainvest nur einen einzigen Anbieter, der genau das macht, was er soll. Und das seit über 4,5 Jahren. 

Bei Estateguru laufen zur Zeit 24 Projekte, von denen 7 im Verzug sind. 6 davon schon seit vielen Monaten. Auch wenn bisher noch nie ein Projekt ausgefallen ist, ist das keine Quote, die mich langfristig überzeugt. Dennoch gehört Estateguru zur Gruppe der guten Plattformen.

Bondora Go and Grow lief von den Zinsen her auch gut, aber mit den Auszahlungsproblemen im März und April wurde das Prinzip der täglichen Verfügbarkeit natürlich ad absurdum geführt. Ich habe mein Geld trotzdem dort gelassen. Auch ReInvest24 funktionierte ganz gut, aber die Plattform ist so extrem langsam, was Projekte und Vorhaben angeht, dass es sehr lange dauert bis man nennenswerte Zinsen bekommt. Immerhin gibt es jetzt einen Zweitmarkt, der schnelle Verkäufe der investierten Projekte ermöglicht.

Bondora Pro lief katastrophal und die Ausfälle häuften sich gewaltig. Mintos hat mein Vertrauen komplett verloren, weshalb ich fast mein gesamtes Geld abgezogen habe. Und auch Crowdestor hat mittlerweile mein Vertrauen verloren. Von 12 Investments sind fünf Projekte teilweise 6 Monate verzögert. Auf der anderen Seite posaunen sie, wie stark sie wachsen wollen, und auf der anderen Seite liefern sie eine schlechte Kommunikation bei unausgegorenen Projekten. Auch wenn Corona hier einen enorm hohen Einfluss hatte auf die Projekte, kann man die Anleger auch zeitig und angemessen informieren. 

Das klingt jetzt alles ziemlich negativ, aber es gibt noch andere Plattformen, die gut durch das Krisenjahr 2020 gekommen sind. Da bin ich aber nicht investiert. Nächstes Jahr soll zumindest in Lettland die Lizenz zur Regulierung eingeführt werden. Damit soll das Vertrauen in diese Assetklasse wieder erhöht werden und das ist eine gute Sache.

Auch meine Einstellung Mintos gegenüber ist wahrscheinlich zu kritisch, aber irgendwann muss ich meinen Worten auch Taten folgen lassen. Halbgares Rumgeeier ist einfach nicht mein Ding. Ansonsten bleibe ich weiterhin investiert, aber schaue mir die weitere Entwicklung noch etwas genauer an.